央廣網(wǎng)北京5月26日消息（記者張明浩）據(jù)中國(guó)之聲《全國(guó)新聞聯(lián)播》報(bào)道，中國(guó)人民銀行日前下發(fā)通知，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理，有效防范非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)及支付賬戶(hù)行為；加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施，切實(shí)提高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平。

　　近年來(lái)，不法分子非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)繼而實(shí)施詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)。興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示，這些風(fēng)險(xiǎn)暴露出一些銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)存在一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞，為不法分子非法開(kāi)立賬戶(hù)提供了可乘之機(jī)。賬戶(hù)的買(mǎi)賣(mài)或者非真實(shí)的賬戶(hù)所帶來(lái)的問(wèn)題，詐騙還屬于小的，比較大的問(wèn)題還涉及到洗錢(qián)、販毒包括恐怖主義等。隨著國(guó)際金融進(jìn)一步一體化，中國(guó)越來(lái)越成為金融大國(guó)，一國(guó)內(nèi)部的相關(guān)的賬戶(hù)安全對(duì)反洗錢(qián)方面的要求也要跟國(guó)際規(guī)則逐步接軌，否則隨著國(guó)內(nèi)銀行走向海外，這些會(huì)遇到新的挑戰(zhàn)。

　　據(jù)了解，本次《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》要求，對(duì)于不配合客戶(hù)身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)、開(kāi)戶(hù)理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符、有明顯理由懷疑客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)。

　　《通知》明確，這些措施只限于對(duì)可疑客戶(hù)交易的方式、規(guī)模、頻率等進(jìn)行一定限制，或在風(fēng)險(xiǎn)特別高的情況下停止對(duì)客戶(hù)的金融服務(wù)或終止與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系，但不會(huì)影響客戶(hù)對(duì)其賬戶(hù)內(nèi)合法資金的所有權(quán)。